Estudio de caso
Cómo WisdomTree unificó fondos tokenizados, oro y cripto en una sola app
Industry
Servicios financieros
Location
Estados Unidos
Tokenización
Acerca de
Esto es WisdomTree
WisdomTree es un innovador financiero global, que ofrece una cartera bien diversificada de productos cotizados en bolsa y otros servicios financieros con más de 100 mil millones de $ en activos bajo gestión. WisdomTree está lanzando una nueva plataforma que aprovecha tecnología habilitada por blockchain para crear productos que brinden mayor acceso, transparencia y una experiencia de usuario digital primero. Al integrar activos digitales, incluida criptomoneda y la tokenización de activos del mundo real (RWA), WisdomTree está estableciendo un nuevo estándar para oportunidades de inversión y eficiencia operativa. Su nueva plataforma empodera a inversionistas y clientes para moldear su futuro y brinda mejor soporte a los profesionales financieros para atender a sus clientes y hacer crecer sus negocios.
Desafío
Plataformas de pagos e inversión aisladas
La oportunidad de mercado para la tokenización de activos del mundo real (RWA) y las inversiones basadas en blockchain sigue creciendo. Un informe reciente de Northern Trust y HSBC destaca las últimas tendencias de tokenización en finanzas, estimando que el 5-10 % del mercado global de activos (se estima que alcance ~145 billones de $ para 2025) estará digitalizado para 2030.1
Si bien este crecimiento introduce una variedad de activos de pago e inversión tokenizados en el mercado, las plataformas de pago fragmentadas plantean desafíos significativos. Estas plataformas complican para los clientes el proceso de almacenar, rastrear y operar con estos activos tokenizados, todo en un solo lugar y de forma fluida. Aún más, a los usuarios finales les resulta difícil conectar sus activos basados en blockchain con sus monedas fíat y acciones tradicionales en un entorno consolidado, lo que subraya la necesidad de una mejor interoperabilidad y soluciones de Billetera Digital.
Solución
Una plataforma de pagos unificada
WisdomTree vio una oportunidad de ofrecer a sus clientes una plataforma unificada para integrar sin fricciones sus pagos, ahorros e inversiones fíat y digitales en una sola aplicación, buscando permitir que los clientes gestionen mejor su vida financiera diaria.
Como innovadores en el sector financiero y defensores de la transformación digital en las finanzas, WisdomTree determinó que la tecnología blockchain podría ayudar a ofrecer productos y servicios a los consumidores de manera rápida, económica y accesible, al tiempo que mejora las operaciones internas. Tras investigar plataformas de tokenización, WisdomTree seleccionó la red de Stellar por los controles nativos de activos de Stellar, su costo relativamente bajo y su rendimiento operativo.
Actualmente, WisdomTree tiene 13 fondos digitales y un token de oro disponibles para transaccionar a través de WisdomTree Prime™, una aplicación financiera minorista que utiliza billeteras habilitadas por Stellar. Con esta app, los consumidores pueden comprar activos digitales, específicamente bitcoin y ether, e invertir en activos tradicionales a través de fondos digitales y un token de oro, todo en una sola plataforma. Además, facilita una experiencia fluida para el inversionista al tener tanto activos digitales como tradicionales en una sola app, eliminando la necesidad de on/off-ramps y reforzando el puente entre las finanzas tradicionales y los servicios financieros basados en blockchain.
Beneficios institucionales
Al emitir sus fondos en la red de Stellar, WisdomTree puede aprovechar una variedad de beneficios operativos y administrativos posibilitados por la tecnología blockchain.
Controles
Los controles de activos nativos en la red de Stellar permiten a WisdomTree personalizar sus activos tokenizados para satisfacer las necesidades internas de su negocio. Específicamente, aprovecharon el estándar de la red Stellar para Activos Regulados para crear activos que requieren la aprobación de un emisor para transaccionar.
Canales de Distribución
La red de Stellar cuenta con un ecosistema global de empresas, incluyendo on/off-ramps y billeteras digitales, que WisdomTree aprovecha para mejorar la disponibilidad general de sus activos tokenizados en el futuro.
Seguridad
La naturaleza inmutable de la blockchain de Stellar busca garantizar que las transferencias sean seguras y audibles.
Posibles beneficios para el consumidor
Al usar esta solución, impulsada por la red de Stellar, los clientes de WisdomTree obtienen una variedad de beneficios que la tecnología blockchain hace posibles:
On/Off-Ramps
Los clientes pueden convertir casi instantáneamente entre una variedad de activos tokenizados y activos fíat del mundo real. Esta capacidad ofrece a los usuarios un on-ramp hacia novedosos servicios financieros impulsados por blockchain para gastar, ahorrar e invertir.
Propiedad
El token de Oro de WisdomTree está respaldado 1:1 por oro físico, lo que significa que los clientes pueden comprar tokens de oro desde la comodidad de sus hogares, con cada token de oro representando un interés de propiedad en oro físico almacenado en una bóveda segura.
Cómo funciona
La tokenización de activos en la red de Stellar es un proceso de cuatro pasos proceso que no requiere un contrato inteligente.
Las instituciones financieras pueden aprovechar diversos proveedores de servicios en el ecosistema de Stellar para ayudar a emitir activos en la red. WisdomTree aprovechó el soporte de DTCC Digital Assets y Fireblocks, para tokenizar sus fondos digitales y su token de oro en la red de Stellar.
1Más allá de la tokenización de activos. (2023). En https://www.northerntrust.com/. Consultado el 4 de marzo de 2024, de https://www.northerntrust.com/content/dam/northerntrust/pws/nt/documents/asset-servicing/beyond-asset-tokenisation.pdf
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